Повернення коштів з ІСІ

Алгоритм дій для споживачів фінансових послуг та зразки документів у разі необхідності повернення коштів з інвестиційних фондів

Діяльність інвестиційних фондів регулюється:
- Указом Президента України «Про інвестиційні фонди та інвестиційні компанії» від 19.02.1994 р.
- Законом України « Про інститути спільного інвестування» від 15.03.2001 р.
- Рішення ДКЦПФР «Про затвердження Положення про порядок розміщення, обігу та викупу цінних паперів інституту спільного інвестування» від 09.01.2003 р.
Інвестиційні фонди є таких видів:
ІСІ відкритого типу – зобов'язаний у будь-який час на вимогу інвестора здійснити викуп цінних паперів, емітованих цим ІСІ.
ІСІ інтервального типу – зобов'язаний здійснювати на вимогу інвесторів викуп цінних паперів емітованих ІСІ, протягом обумовленого у проспекті емісії строку.
ІСІ закритого типу – не зобов'язаний викупити емітовані ним ЦП до моменту його припинення. 

Найчастіше споживачі мають справу із Пайовими інвестиційними фондами (ПІФ).
ПІФ не має статусу юридичної особи, і його управління здійснюється компанією з управління активами (КУА).
Слід враховувати, що порядок та строки викупу інвестиційних сертифікатів  КУА пайового інвестиційного фонду на вимогу інвесторів регулюється Регламентом Пайового інвестиційного фонду та проспектом емісії.

Варто також звернути увагу, що дивіденди за інвестиційними сертифікатами відкритого та інтервального пайового інвестиційного фонду не нараховуються і не сплачуються.
Відповідно до ст. 33 Закону України «Про ІСІ» КУА несе майнову відповідальність за збитки, що були завдані ІСІ її діями згідно з законом та відповідно до умов договору.
Таким чином, якщо інвестор хоче, щоб КУА здійснила викуп належного йому інвестиційного сертифіката, необхідно визначити, який порядок викупу встановлений для даного виду ПІФ:
- викуп ЦП ІСІ відкритого типу здійснюється їх емітентом на вимогу інвестора кожного робочого дня починаючи від дня, наступного за днем завершення строку, встановленого для досягнення нормативів діяльності ІСІ;
- інвестори інтервального типу мають право викупу емітентом ЦП в строки, встановлені у проспекті емісії ІСІ;
- інвестори закритого типу – після припинення діяльності ПІФ. 

Якщо відповідно до законодавства КУА зобов’язана здійснити викуп ЦП, тоді інвестору необхідно здійснити наступні кроки:
1. Подання інвестором до КУА заявки на викуп цінних паперів ІСІ (бланк заявки передбачений додатком 5  Рішення ДКЦПФР «Про затвердження Положення про порядок розміщення, обігу та викупу цінних паперів інституту спільного інвестування» від 09.01.2003 р). Строк між подачею заявки на викуп ЦП ІСІ та здійсненням грошових розрахунків з інвесторами не повинен перевищувати семи робочих днів.
2. У разі, якщо КУА не було здійснено викупу цінних паперів або надано необґрунтовану відмову,наступним кроком є підготовка та подання скарги на неправомірні дії КУА до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Оскільки діяльність КУА підлягає ліцензуванню, саме ДКЦПФПР є контролюючим органом щодо діяльності КУА.

3. Якщо внаслідок попередніх двох кроків викупу ЦП здійснено не було, необхідним є підготовка та подання позовної заяви до суду.

До позовної заяви додаються:
- копія ЦП;
- копія регламенту ПІФ (при наявності проспект емісії);
- копія заявки на викуп ЦП та докази її відправлення до КУА;
- копія скарги до ДКЦПФР;
- докази сплати судового збору.
Документи для скачування: